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申请银行卡清算机构的程序 如何对民营银行进行监管

2019年9月17日  南宁机关单位企业法律顾问律师   http://www.wqsgws.com/

  王清水律师南宁机关单位企业法律顾问律师,现执业于广西欣和律师事务所,严格遵守律师职业道德和执业纪律,秉承诚信、谨慎、勤勉、高效的执业理念,受人之托、忠人之事,最大限度地维护当事人的利益。name律师从事法律工作多年来,恪尽职守,为当事人提供快捷、优质、高效的法律服务,取得了良好的社会效果,为法制建设尽了绵薄之力;在办案中不畏权贵、据理力争、维权护法,受到当事人和法院的高度认可和评价。

申请银行卡清算机构的程序

  核心内容:申请银行卡清算机构的程序是怎样的2015年6月1日起1年内,可申请银行卡清算业务许可证成立银行卡清算机构。申请银行卡清算机构首先应该了解能够申请银行卡清算机构的条件;其次是向中国人民银行提出筹备申请,在筹备到批准需要注意什么,下面由在本文详细介绍,希望对你有帮助。


  一、申请银行卡清算机构的条件


  申请成为银行卡清算机构的,应当为依据《中华人民共和国公司法》设立的企业法人,并符合以下条件:


  1、具有不低于10亿元人民币的注册资本。


  2、在中国境内具备符合规定要求、能够独立完成银行卡清算业务的基础设施和异地灾备系统。


  3、至少具有符合规定条件的持股20%以上的单一主要出资人,或者符合规定条件的合计持股25%以上的多个主要出资人,最近3年无重大违规记录等。


  4、董事和高级管理人员应当取得中国人民银行征求中国银行业监督管理委员会同意后核准的任职资格。


  5、有符合国家标准、行业标准的银行卡清算标准体系。


  6、具备符合规定的内部控制、风险防范、信息安全保障和反洗钱措施等其他审慎性条件。


  二、申请银行卡清算机构的程序


  1、按规定向中国人民银行提出筹备申请。


  2、获准筹备之日起1年内完成筹备工作,筹备期间不得从事银行卡清算业务。


  3、筹备工作完成后,申请人可以向中国人民银行提出开业申请。


  4、决定批准的,颁发银行卡清算业务许可证。


  5、申请人应当在取得银行卡清算业务许可证之日起6个月内,正式开办银行卡清算业务。


  温馨提醒:


  银行卡清算机构设立分支机构、分立或者合并,变更名称、注册资本、单一持股比例超过10%的出资人、银行卡清算品牌,更换董事和高级管理人员,终止部门或者全部银行卡清算业务及解散的,应当向中国人民银行提出申请。








如何对民营银行进行监管

  如何对民营银行进行监管银监会于今年6月份公布了《关于促进民营银行发展的指导意见》,针对设立民营银行作出了规范指导,其中监管部门要加快转变职能,明确监管,形成规制统一、权责明晰、运转协调、安全高效的民营银行监管体系,为民营银行稳健发展提供保障。下面就由在本文详细介绍。


  一、从监管方式上说民营银行监管


  全程监管


  1、监管部门要加强审慎监管,制定民营银行监管制度框架,健全系统性风险监测评估体系;严格市场准入,构筑风险防范的第一道防线;


  2、加强事中、事后监督和风险排查,加强对重大风险的早期识别和预警;提高监管的科学化、精细化水平,避免出现监管真空,防止监管套利。


  地方各级人民政府要抓紧研究建立与监管部门之间信息共享、风险处置等方面的协作机制,就处置民营银行突发事件及市场退出等建立协调机制,明确各方,细化工作程序,强化制度约束。


  创新监管


  1、坚持;鼓励与规范并重,创新与防险并举;的监管原则,以提高民营银行综合竞争力为基本导向,加强监管引领,创新监管手段,不断丰富监管工具箱,适时评估和改进监管安排;


  2、简化监管流程,提高监管透明度;优化监管资源,突出属地银监局联动监管,更好贴近民营银行发展的新要求,探索建立既适应民营银行发展实践又符合国际惯例的有效监管机制。


  协同监管


  在强化监管的同时,各有关部门和地方各级人民政府应加强沟通协调,加快推进有利于民营银行发展的金融基础设施建设,加快相关金融创新的制度研究与机制完善,同时不断完善金融机构市场退出机制,尽量减少个别金融机构经营失败对金融市场的冲击,切实促进民营银行持续健康发展。


  二、从营造环境说民营银行的监管


  营造良好改革环境


  监管部门要结合各地区经济社会发展需求和银行业金融机构布局特点,引导各地区合理、有序推动民营银行发展,统筹规划,稳步推进,加强辅导,完善筹建方案和风险防范安排,及时总结成功经验和良好做法,保护民间资本合法权益,努力营造促进民营银行发展的改革环境。









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